Новий закон про фінансовий моніторинг

Извините, этот техт доступен только в “Украинский”. For the sake of viewer convenience, the content is shown below in the alternative language. You may click the link to switch the active language.

У другому читанні Верховна Рада України ухвалила внесення змін до законопроекту № 2179 «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (поточна редакція: ЗУ № 361-IX від 06.12.2019).

Закон України набере чинність 28.04.2020 р.

Даний Закон відповідає стандартам фінансового моніторингу згідно до вимог ЄС, основною метою якого є зосередження уваги на перевірці операцій клієнтів з високим ризиком, та менше уваги – на клієнтах з низьким ризиком.

Новий Закон про фінмоніторинг передбачає:

  1.  запровадження ризик-орієнтованого підходу у всіх процесах для суб’єктів первинного фінансового моніторингу, таких як:
  • банки та інші фінансові установи;
  • суб’єкти аудиторської діяльності;
  • бухгалтери, суб’єкти господарювання, що надають послуги з бухгалтерського обліку;
  • суб’єкти господарювання, що здійснюють консультування з питань оподаткування;
  • інші визначені суб’єкти.
  1. зосередження уваги учасників системи фінмоніторингу на найвищих ризиках та загрозах;
  2. виділено 4 порогові операції (замість 17, що діють сьогодні), що дозволить автоматизувати процеси:
  • операції політичних діячів;
  • перекази за кордон;
  • операції з готівкою;
  • операції, де учасник / банк із країни, що не виконує рекомендації FATF;
  1. збільшення порогової суми фінансових операцій на суму більше 400 тис. грн. (зараз 150 тис. грн.), про що суб’єкти первинного фінансового моніторингу зобов’язані повідомляти Держфінмоніторинг;
  2.  перехід до кейсового звітування про підозрілі операції або діяльність своїх клієнтів;
  3.  запровадження механізмів дистанційної верифікації клієнта;
  4.  удосконалення процедури розкриття кінцевих бенефіціарних власників;
  5.  значне збільшення відповідальності за порушення вимог законодавства у сфері закону, в т. ч. за незабезпечення належної організації та/або проведення первинного фінансового моніторингу.

Джерела:

  1. ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»
  2. Всеукраїнська асоціація фінансових компаній «ВРУ прийнято новий закон про фінансовий моніторинг!»
  3. АПУ «Інформаційний лист щодо Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 № 361-IX.»

 

Залишились питання? Зв’яжіться з нами прямо зараз!

097 338 12 88, 050 340 11 17

af@audit-invest.com.ua

Будь в курсе первым!
Подпишитесь на рассылку и получайте
только самую полезную информацию для Вашего бизнеса!
Подписаться
Оставьте свои данные и мы свяжемся с вами в течение 5 минут

Оставьте свои данные и мы свяжемся с вами в ближайшее время

КиевДнепрКаменское
Написать в
Viber