Извините, этот текст доступен только на “Українська”.
Міністерство фінансів України повідомляє про прийняття Верховною Радою України 17 жовтня 2023 року у другому читанні змін до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» щодо політично значущих осіб. За прийняття змін до закону проголосували 276 народних депутатів.
Згідно положень статті 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 № 361-IX політично значущі особи (англ. politically exposed person, далі – PEP) — фізичні особи, які є національними, іноземними публічними діячами та діячами, які виконують публічні функції в міжнародних організаціях. Національними публічними діячами є фізичні особи, які виконують або виконували протягом останніх трьох років в Україні визначні публічні функції, зокрема: Президент України, Прем’єр-міністр України, члени Кабінету Міністрів України, народні депутати України тощо. Іноземними публічними діячами є фізичні особи, які виконують або виконували протягом останніх трьох років визначні публічні функції в іноземних державах, зокрема: глава держави, уряду, міністри (заступники);члени парламенту або інших органів, що виконують функції законодавчого органу держави та ін.
Прийняття законопроекту 9269-д є умовою вступу України до Європейського Союзу та отримання фінансової допомоги від МВФ.
Відповідно до стандартів ЄС та Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (Financial Action Task Force — FATF) під час визначення статусу публічного діяча не слід встановлювати проміжок часу, після завершення якого особа має бути автоматично позбавлена такого статусу.
Відповідно до положень прийнятого законопроекту скасовується трирічне обмеження для статусу публічного діяча, впроваджується ризико-орієнтованого підходу під час визначення обсягу та тривалості заходів фінансового моніторингу, які необхідно вживати стосовно таких діячів.
Водночас нормами законопроекту передбачено:
- через 12 місяців після звільнення PEPа з посади, банки та інші фінансові установи мають переглянути його ризик. У разі, якщо фінансові операції, що проводилися такою особою протягом цього часу, становили низький ризик, та якщо така особа не несе ризик, властивий PEP, суб’єкти первинного фінансового моніторингу (далі — СПФМ) не зобов’язані вживати на постійній основі поглиблений моніторинг ділових відносин з ним (тобто, встановлювати джерела статків такої особи та джерела коштів для її операцій);
- обов’язок СПФМ надати протягом п’яти робочих днів клієнту-PEP письмові пояснення з обґрунтуванням причини відмови у здійсненні фінансових операцій або встановленні ділових відносин;
- обов’язок національного PEP після припинення виконання ним визначних публічних функцій повідомляти банку на його запит про виконання (припинення виконання) таких функцій;
- встановлення штрафу СПФМ у розмірі до 100 тис. неоподаткованих мінімумів (1,7 млн. грн.) за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу до PEP, тобто за зловживання жорстким фінмоніторингом по відношенню до PEP, присвоєння не обґрунтованого рівня ризику, безпідставна відмова від проведення фінансових операцій.
Реалізація норм акта позитивно вплине на подальші рішення міжнародних партнерів щодо заявки України на членство в Європейському Союзі та виділення фінансової підтримки Україні.
Джерело:
Фінмоніторинг для політично значущих осіб: прийнято закон.
Залишились питання? Зв’яжіться з нами прямо зараз!
〉 097 338 12 88, 050 340 11 17
〉 af@audit-invest.com.ua
